マネーロンダリングにおける暗号資産の役割：誤解・実態・対策

暗号資産の分野では、マネーロンダリングほど誤った情報が広まりやすい話題はほとんどありません。センセーショナルな報道や政治的な言説によって、暗号資産は金融犯罪の主要な手段だという認識が社会に広まっています。しかし、データは大きく異なる実態を示しています。 本レポートでは、ブロックチェーンの分析データ、規制当局の法執行記録、学術研究を基に、マネーロンダリングにおける暗号資産の実際の役割を、エビデンスに基づいて分析します。調査結果は、いくつかの重要な点で、広く受け入れられている見方に疑問を投げかけています。 第一に、不正行為に関連する暗号資産取引の割合は極めて小さく、2025年の総取引量の0.34%、金額にして$22.2 billionです。絶対額としては大きいものの、従来の銀行経由で毎年マネーロンダリングされると推計される$800 billionから$2 trillion（国連薬物犯罪事務所の推計）に比べると、はるかに小さい規模です。 第二に、ブロックチェーン技術は本質的に透明性が高いため、従来の現金を使った手法よりも、根本的にマネーロンダリングに適していません。すべての取引が公開台帳に永続的に記録されるため、現金や大半の電子的な銀行取引では不可能な、高度なフォレンジック分析が可能です。 第三に、暗号資産業界はAMLコンプライアンスに多額の投資を行ってきました。現在、主要な取引所は、従来の金融機関に匹敵する、あるいはそれを上回るコンプライアンスプログラムを運用しています。 本レポートは金融犯罪を擁護するものではありません。エビデンスに基づく政策、つまり、認識上のリスクではなく実際のリスクに見合った規制を求めるものです。